Juanfra: Muy bien, si señor. Buen trabajo ..Sirve de mucho para los que empezam...
Anavic: Eu tamén digo: guau!!. Acabo de ler todo, cámara en man, agora xa sei ...
chelo: Estas cousas poñen os pelos de punta ¿non? loitemos porque nunca xamai...
Bea Sansa: Guau! Muy bien explicado todo.He aprendido cosas q desconocía totalmen...
Stella Maris: Todo llega cuando menos lo esperas y esa luna es bella de verdad tu te...
Ana: Aquí va uno más para subir en el ranking, jaja. Enhorabuena, te leemos...
Ana: ¿Para hacerla llena?...tienes todo un año, como decimos los gallegos, ...
rainymood.com, un relajante sonido de lluvia
300 plantillas para Google Docs – Hojas de cálculo
firstpersontetris.com, un tetris bastante especial
¿Son estos los famosos 200 parámetros del algoritmo de Google?
photosnack.com, para hacer presentaciones profesionales con fotos
Ten Things You Need To Stop Tweeting About
Listado de contraseñas por defecto de la mayoría de routers
Impresionante recopilcación de herramientas para twitter
lainformacion.com: Claves para triunfar en la red: Ricardo Galli
Hace exactamente un año empezaba un experimento personal sobre una ficticia inversión en bolsa casi aleatoria de diez valores divididos en dos carteras de inversión. No soy experto en bolsa ni tengo más experiencia que un usuario de la calle al que le interesa el mercado bursátil. Con esas premisas he decidido comprobar por mí mismo si a un año vista sería rentable una inversión de 20.000 euros en valores aleatorios del IBEX35. Este mes se cumple un año desde la compra ficticia de acciones y voy a intentar analizar lo sucedido durante todo el año. Se pueden seguir todas las entradas que he ido publicando al respecto en la sección bolsa (I, II, III, IV, V, VI, VII, VIII, IX, X, XI, XII).
En la gráfica superior podemos apreciar la evolución del IBEX35 durante el último año, desde noviembre de 2008, momento en el que hacía la supuesta compra de acciones. Como podemos ver, en el último año se ha pasado de valores próximos a los 9.200 puntos a los 11.300 puntos actuales. Los puntos es una manera sencilla de medir la evolución general de la bolsa, es una media de todos los valores que cotizan, en este artículo se puede ver como se calcula. Por lo tanto, en términos generales diremos que el IBEX35 ha subido alrededor de un 22% durante el último año. Esto último significa que en términos globales las inversiones realizadas en el IBEX35 desde noviebre de 2008 han obtenido un 22% de beneficios.
En la gráfica superior podemos ver como ha evolucionado mi inversión durante el último año. Lo que observamos son los beneficios o pérdidas obtenidos desde el comienzo del experimento pasando de un beneficio de 0 euros en el momento de compra de las acciones a los 2.281,97 euros de beneficios un año más tarde. En color azul podemos ver la evolución de la cartera 1 que termina el año con pérdidas que rondan los 345 euros o 3,5%. En color naranja observamos la evolución de la cartera 2 -que incluye los 5 valores más importantes del IBEX35- con beneficios que rondan los 2.630 euros o 26,3%. En color amarillo observamos una media de las dos carteras de inversión.
Podemos observar que los picos de la gráfica superior son muy similares a los picos observados en la gráfica de la evolución general del IBEX35 durante el último año. Esto último es bastante lógico ya que mis carteras de inversión más o menos diversificadas son el reflejo de lo ocurrido en bolsa, más teniendo en cuenta que una de las carteras está compuesta por los cinco valores más importantes del IBEX, siendo los valores más importantes es lógico que sean también los valores que arrastran al mercado hacia pérdidas o beneficios.
Fecha de cálculo beneficios/pérdidas: viernes, 30 de octubre de 2009 cierre del mercado. Recuerdo que la fecha en que se compraron las acciones fue el 3 de noviembre de 2008.
Cartera 1: 5 valores aleatorios:| Empresa | Precio compra acción | Dinero invertido | Precio actual acción | Valor actual acciones | % diferencia inicio | % diferencia mensual |
| ACS | 28,96 € | 1.998,24 € | 32,72 € | 2.257,68 € | +12,98 % | -8,19 % |
| BME | 19,04 € | 1.999,2 € | 22,73 € | 2.386,65 € | +19,38 % | -14,58 % |
| Endesa | 25,86 € | 1,991,22 € | 22,69 € | 1.747,13 € | -12,26 % | +0,49 % |
| Gas Natural | 24,02 € | 1.993,66 € | 13,70 € | 1.137,10 € | -42,96 % | -9,27 % |
| Indra Sistemas | 15,18 € | 2.003,76 € | 16,01 € | 2.113,32 € | +5,47 % | -6,04 % |
Es decir, si realmente hubiese invertido los casi 10.000 € hace un año y hoy decidiese vender hubiese perdido el 3,46 % de mi inversión, que en dinero serían 345,92 € obviando impuestos y comisiones. Si hubiese invertido hace un mes y hoy decidiese vender hubiese perdido un 8,12 %, que en dinero serían 852,57 € obviando impuestos y comisiones.
En la gráfica superior observamos la evolución del precio de cada uno de los valores de la cartera 1 de forma individual a lo largo del año. Como observamos en la tabla superior de cálculo de beneficios/pérdidas después de 1 año sólo hay dos valores en rojo, que son las energéticas Endesa y Gas natural, que podemos ver en color amarillo y verde, respectivamente en la gráfica. Destacando además Gas Natural con una caída estrepitosa superior al 42% de su valor, o que endinero supone una pérdida superior a 850 euros sólo en dicho valor, sin duda un gran lastre que ha llevado a esta cartera a unas pérdidas globales de 345 euros o del 3,45%.
En general, el resto de valores se han mantenido en valores más o menos estables y con subidas moderadas, destacando BME -en color naranja- con una subida cercana al 20% que en dinero no supone más que 387 euros.
En esta gráfica se puede observar los beneficios o pérdidas de cada uno de los valores a lo largo del año. De nuevo, destacan claramente en color amarillo y verde, respectivamente Endesa y Gas Natural con valores negativos durante la mayor parte del año. Manteniéndose el resto de valores en positivo lo cual se traduce en beneficios.
Cartera 2: los 5 valores más importantes del Ibex35:
| Empresa | Precio compra acción | Dinero invertido | Precio actual acción | Valor actual acciones | % diferencia inicio | % diferencia mensual |
| Banco Santander | 8,37 € | 2.000,43 € | 11,00 € | 2.629,00 € | +31,42 % | 0,00 % |
| BBVA | 8,99 € | 1.995,78 € | 12,22 € | 2.712,84 € | +35,93 % | +0,74 % |
| Repsol YPF | 14,84 € | 1,988,56 € | 18,17 € | 2.434,78 € | +22,44 % | -2,26 % |
| Telefónica | 14,42 € | 2.004,68 € | 19,03 € | 2.645,17 € | +31,97 % | +0,90 % |
| Iberdrola | 5,63 € | 1.998,65 € | 6,18 € | 2.193,90 € | +9,77 % | -7,90 % |
Es decir, si realmente hubiese invertido los casi 10.000 € hace un año y hoy decidiese vender hubiese ganado el 26,31 % de mi inversión, que en dinero serían 2.627,89 € obviando impuestos y comisiones. Si hubiese invertido hace un mes y decidiese vender hoy hubiese perdido un 1,57 % que en dinero serían 200,82 € obviando impuestos y comisiones.
En la gráfica superior se puede observar de nuevo la evolución del precio de cada uno de los valores de la segunda cartera de inversión. Al igual que en la tabla superior de cálculo de pérdidas o beneficios observamos que todos los valores van en sentido ascendente o levemente ascendente. BBVA, BSCH y Telefónica son los tres valores con la gráfica más ascendente alcanzando beneficios superiores al 30% en los tres casos. En esta cartera han sido todos los valores muy rentables siendo el menos rentable Iberdrola con un nada despreciable 10% de beneficios.
En esta gráfica se pueden observar los beneficios de cada uno de los valores de forma individual. Cabe destacar la tónica ascendente que tienen todos los valores a partir de marzo donde se produce el valor mínimo en todos los valores. Entre ellos destaca BBVA en color naranja con unos beneficios cercanos al 36% que se traducen en más de 700 euros.
Comparto con todos vosotros las dos hojas de cálculo que he creado para seguir más fácilmente mes a mes la evolución de la inversión. Seguramente sean muy mejorables, pero a mí me han facilitado el trabajo:
Un año más tarde he obtenido unos beneficios brutos (obviando impuestos y comisiones) de 2.281,97 euros, lo que se traduce en un 10,3%. Lo que en un principio pueden parecer unos beneficios interesantes superiores al 10% creo que no lo son tanto, ya que si el IBEX35 en su conjunto se ha revalorizado en torno a un 22% yo he dejado de ganar un 12%. De acuerdo a esto y todo lo anterior, las conclusiones que yo he sacado son:
Espero que te haya parecido tan interesante y enriquecedor como a mí este experimento inversor. Aunque no garantizo su continuidad puede que le dé un nuevo enfoque y continúe con mis especulaciones bursátiles de algún otro modo.
2 comentarios | 163 clicks
También te puede interesar:
Comentarios
#1. pedro enrique blanque amoros - lunes, 09/11/2009 10:08
Me ha gustado tu explicación con lo de las dos carteras. Pero creo que te falta una parte importante en la inversión. Es concretamente los dividendos, y creo que añadiendo los dividendos de este 2009 a los gráficos seguro que la primera cartera es superior a la segunda.
Tus 105 titulos de Bme. son unos 2,44 euros por titulo ( contando el futuro dividendo de bme el 22 dici.) por 105 acciones 256.2 euros más y en endesa que este año era el extraordinario de casi 4 euros por titulo, unos 300 euros aprox.
El ejemplo que has puesto es muy bueno, porque asi comparo las ridiculas ventajas que tiene invertir via fondos, parece una tonteria pero para que este dinero via dividendos se los queden los fondos de inversión me los quedo yo. Y no hablo de las ampliaciones de capital liberada.
gracias.
#2. vic - lunes, 09/11/2009 23:29
Hola Pedro!
Un buen apunte lo de los dividendos, se nota que no soy muy experto en bolsa, a ver si un día con tiempo miro lo de los dividendos y recalculo los beneficios, aunque estos días estoy bastante liado y no sé si dispondré de mucho tiempo.
Me alegro de que te haya parecido un buen ejemplo.
Por cierto, muchas gracias también por tu anterior comentario que no he respondido por falta de tiempo y conocimientos, demasiados datos técnicos para mi poca experiencia.
Un saludo y gracias por tus comentarios!
Tu comentario:
El contenido de esta web está bajo una licencia Creative Commons. Lo puedes copiar, modificar y distribuír libremente, con el único requisito de mencionar su origen.
entrar